Разработка финансовой модели проекта

Финансовая модель проекта – это файл Excel, содержащий входные данные проекта, расчет его денежных потоков и оценку эффективности и рисков проекта.

Финансовая модель проекта необходима для принятия решений, основанных на явно сформулированных проектных данных. Например, если вы:

• оцениваете проект для своего понимания;
• планируете привлекать и вкладывать в проект денежные средства;
• хотите оценить риск (запас прочности) проекта;
• будете разрабатывать бизнес-план и считаете, что другие части вы сможете подготовить сами.

Наличие финансовой модели позволяет:

• видеть денежные потоки проекта, его показатели эффективности;
• менять входные параметры, проверяя проект в разных рыночных и технических условиях (например, иное оборудование, изменившиеся издержки, объемы сбыта, иные условия финансирования и т.д.);
• оценивать различные сценарии проекта при одновременном изменении нескольких параметров или их динамике, отличной от изначально предполагаемой (например, при более медленном росте продаж);
• выявлять риски и критические изменения входных данных, которые делают проект бесприбыльным – «точки опрокидывания»;
• аргументировать позицию инициатора проекта перед партнерами или финансирующей стороной;
• разрабатывать контрольные показатели для управления проектом (например, «Каков должен быть минимальный сбыт и/или уровень определенных издержек, чтобы момент окупаемости наступил не позднее заданной даты» или «До какой границы можно обоснованно снизить цену, чтобы накопленная прибыль на заданную дату составила столько-то» или «Какую максимальную ставку кредита мы можем позволить себе» и т.д.);
• использовать модель для план-фактного анализа как инструмент дальнейшего управления проектом.

Построение финансовой модели предполагает, что проект уже в определенной степени разработан. Ничего страшного, если у вас не все данные - это нормальная ситуация. Если же у вас только идея – мы тоже поможем вам, но считать денежные потоки пока рано.

В состав услуги входит:

1. Разработка структуры данных и подготовка клиентом при поддержке консультантов входной информации для расчета проекта.
2. Построение отчета о прибылях и убытках и отчета о движении денежных средств.
3. Расчет показателей эффективности проекта в соответствии с общими и специфическими требованиями.
4. Балансировка входных операционных показателей проекта.
5. Количественная оценка рисков: анализ чувствительности, анализ предельных отклонений, анализ сценариев проекта.
6. Подготовка пояснительной записки, содержащей описание входных предположений, методики и результатов расчета и анализа рисков (аналог разделов бизнес-плана «Финансовый план» и «Количественный анализ рисков»).
7. Обучение 1-2 сотрудников клиента работе с финансовой моделью.
8. Гарантийное сопровождение (обычно - 2 мес.): актуализация данных, консультирование без существенных доработок логики расчетов.

Опционально в состав услуги могут входить моделирование баланса, расчеты и оптимизация схем финансирования проекта и другие аналитические задачи.

Мы практикуем расчеты в Excel, и это наш осознанный выбор. Причины в следующем:

1. Свобода расчетов. Построение расчетов в Excel позволяет моделировать экономику любых процессов через натуральные показатели и учитывать любую организационную специфику проекта (отношения между юридическими лицами, сложные схемы финансирования, например, параллельное финансирование собственными средствами, кредитом и лизингом). Стандартные программы таким функционалом не обладают и применимы лишь для простых расчетов. 

2. Прозрачность расчетов. Взгляните на требования банков. Подавляющее большинство требует предоставление расчетов проекта в Excel с «открытыми формулами».  Да, есть любители пересохранить расчеты как числовые значения, а формулы объявить своей «интеллектуальной собственностью». Понятно, зачем.

3.  Доступность. Не требует установки у заказчика специализированных программных средств. Позволяет во время построения расчетов обсуждать весь состав параметров проекта в явном виде. Позволяет на этапе передачи результатов обучить 1-2 сотрудников клиента работе с финансовой моделью. В дальнейшем делает клиента независимым от нас и позволяет ему самостоятельно работать с моделью, например, когда потребуется изменить какие-то начальные предположения.

Мы рассчитали много проектов и убедились, что в ходе этой работы клиент всегда получает новое, более глубокое понимание своего проекта и, как следствие, бóльшую степень владения им. 

Наличие финансовой модели радикально повышает качество задаваемых вопросов и решений, принимаемых руководством проекта. Получив в свое распоряжение финансовую модель, руководители начинают задавать принципиально иные, более конкретные вопросы об экономике и надежности проекта. Бывало, говорили и так: «А мы думали, это прибыльно. Хорошо, что посчитали, спасибо».

Чтобы сделать первый шаг, напишите вопрос в форме обратной связи, щелкнув по виджету справа внизу страницы или через меню «О компании – Контакты – Задать вопрос». 

Это бесплатно и ни к чему не обязывает.

к бизнес-планированию

Для принятия решений:

Опыт ABS Group в области бизнес-планирования

Политика ABS Group при разработке бизнес-планов

Для сведения:

• Что такое бизнес-план, и какие они бывают
• Когда необходим бизнес-план
• Стандарты бизнес-планирования и структура бизнес-плана
• Что такое финансовая модель инвестиционного проекта
• Что такое бизнес-план инвестиционного проекта
• Что такое стратегический бизнес-план
• Что такое организационный бизнес-план
• Что такое бизнес-план текущей деятельности
• Что такое обоснование финансирования (инвестиций)
• Что такое инвестиционный меморандум
• Что такое технико-экономическое обоснование инвестиций (ТЭО)
• «Типовой (стандартный)» бизнес-план – быстрый, дешевый и бесполезный

Мы с удовольствием ответим на ваши вопросы.